외상매입금 지급 · 신규 투입 여력 뷰 (개념 목업)
소프틀리 · 현금흐름 관리

외상매입금 지급 → 신규 투입 여력 뷰

유니맥스에 얼마를 갚고(나머지는 연기), 남는 돈으로 신규 제품·프로젝트에 얼마 넣을 수 있는지 정하는 화면

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개념 확인용 목업입니다. 숫자는 전부 예시값(유니맥스 외상매입금 10억 가정)이에요. 슬라이더·버튼을 움직여 보시고 “이 구조가 맞다” 싶으면 실제 데이터로 채우겠습니다.
유니맥스 미지급 외상매입금
₩1,000,000,000
이번에 얼마 갚을지 결정 대상 · 10억
현재 가용현금
₩600,000,000
실제 계좌 기준 · 6억
홍경 확정 지급 (기간)
₩200,000,000
계약금·잔금·통관 — 날짜 고정, 먼저 뺌
미사용 선정산·융자 한도
₩850,000,000
모자랄 때 당길 수 있는 백업 자금

① 유니맥스에 얼마를 갚을까 — 그만큼 신규 여력이 줄어듭니다

많이 갚으면 빚은 줄지만 신규에 쓸 돈이 줄고, 적게 갚으면(연기하면) 신규 여력이 늘어납니다. 그 균형을 정하는 화면.

유니맥스에 이번에 지급할 금액
7.0억/ 총 10억 중
0원 (전액 연기)10억 (전액 지급)
최소 보유현금 (안전선)
신규에 쓰기 전에 무조건 남길 현금
배분 가능 현금 = 8억 (현재현금 6억 + 정산 5억 − 홍경 2억 − 고정비 0.6억 − 상환 0.4억)
− 안전현금 1억나눌 수 있는 돈 7억을 유니맥스 지급 / 신규 투입으로 나눕니다.
신규 제품·프로젝트 투입 가능액
유니맥스 지급
남은 외상매입금 (연기)

② 돈이 어떻게 나뉘는지

위 결정에 따라 실시간으로 갱신됩니다.

유니맥스 외상매입금총 10억
이 기간 배분 가능 현금총 8억
유니맥스 지급 연기 (나중에 갚을 빚) 안전현금 (최소 보유) 신규 제품·프로젝트 투입 현금 부족 → 선정산 필요

③ 홍경국제무역 확정 지급 (먼저 빠지는 고정 지출)

한 차수라도 계약금·잔금·통관일이 각각 정해져 있어, 그 날짜에 반드시 나갑니다. 조절 대상이 아니라 배분 전에 먼저 뺍니다.

품목 · 구분지급예정일금액구분
포스젯 에어건 2차잔금07/15₩120,000,000날짜 확정
포스젯 에어건 2차통관07/21₩30,000,000날짜 확정
루니엘 가습기 3차잔금07/28₩50,000,000날짜 확정
홍경 확정 지급 합계₩200,000,000

이 구조가 맞다면 — 실제 데이터로 채울 것

  • 유니맥스 미지급 외상매입금 총액 (현재 얼마 밀려 있는지)
  • 홍경국제무역 확정 지급 스케줄 — 계약금·잔금·통관을 날짜별로 (먼저 빠지는 고정 지출)
  • 배분 가능 현금 = 현재현금 + 카페24·네이버 정산 예정 − 홍경 확정 − 고정비 − 원금상환
  • 미사용 선정산·융자 한도 — 지급이 배분가능현금을 넘을 때의 백업